![Как составить пояснительную для банка, чтобы избежать блокировки счета Как банки проверяют бизнес в 2023 году: образцы ответов на запросы](https://cyberleninka.ru/viewer_images/18363914/f/1.png)
Банки взимают с клиентов незаконные комиссии
Есть операции и сделки клиентов, на которые субъектам ФЗ нужно обращать особое внимание. Они называются подозрительными, сомнительными или необычными. По каким признакам их выявлять и что делать, если обнаружили?
![Блокировка расчётного счёта банком по ФЗ - когда может произойти и как избежать Опасные формулировки в назначении платежа, к которым теперь цепляются банки](https://www.fd.ru/images/05_2019/bp2.png)
![Сомнительные операции в банке — признаки сомнительных операций по мнению банка | Блог Совкомбанка Экономический смысл операций по переводу средств между своими счетами, открытыми в разных банках](http://static.kremlin.ru/media/events/video/image/medium2x/K81i5iKGRP0H71qTvS0DbJTADMfOpPoB.jpg)
![Юрист ФЗ - разблокировка счета Как составить текст пояснения экономического смысла операции?](https://www.unicraft.org/wp-content/uploads/2023/06/still-life-business-roles-with-various-mechanism-pieces-1.jpg)
![Как выявлять необычные сделки и сомнительные операции по ‑ФЗ — yesband.ru Описание схемы ведения бизнеса для банка](https://www.cleverence.ru/upload/medialibrary/1d0/pku1o5yx97yins3ztfkkbyxm3k3wgs28/Untitled-design.png)
![Как банки проверяют бизнес в году: образцы ответов на запросы | yesband.ru | Дзен Закон № 115-ФЗ: что это простыми словами](https://cyberleninka.ru/viewer_images/14695987/f/1.png)
![Описание схемы ведения бизнеса для банка: как составить пояснительную записку? — «Мое Дело» Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний](https://msk-legal.ru/wp-content/uploads/2023/10/pismennye_poyasneniya_otnositelno_postuplenij_i_spisanij_po_schetu-1.jpg)
![Заблокировали счет, что делать? - пример разблокировки счета - «СберБизнес» 115-ФЗ. Как избежать блокировки счета и что делать, если это случилось](http://muzgb.ru/media/k2/items/cache/245ba4ea7cab7bbb52740285162114c5_Generic.jpg)
![ФЗ: как избежать блокировки счета по подозрению в отмывании денег Как выявлять необычные сделки и сомнительные операции по 115‑ФЗ](https://www.glavbukh.ru/images/articles/100107/prikaz_prostoy.jpg)
![Банки взимают с клиентов незаконные комиссии Образец письма банку о деятельности организации](https://www.regberry.ru/sites/all/themes/mixas/images/menu/menu-extra-pomosh.png)
![Ответы и разъяснения | Банк России Когда может произойти блокировка расчётного счёта банком по 115-ФЗ](https://www.regberry.ru/sites/all/themes/mixas/images/menu/menu-extra-registraziya-ooo.png)
![Что такое ERP | Определение планирования ресурсов предприятия | SAP Сомнительные операции в банке — что это, возможные санкции](https://cyberleninka.ru/viewer_images/18110412/f/1.png)
![Письмо банку о деятельности организации: образец | Современный предприниматель Юридические услуги по 115 ФЗ](https://buklib.net/msohtml1/339/clip_image002.gif)
![Как ответить на запросы банка по ФЗ | Сбербанк](https://e.profkiosk.ru/service_tbn2/yyn_rl.jpg)
Добрый день. Наша организация дала процентный займ другой организации болше чем т. Банк у нас запросил 1. Пояснение экономического смысла операции по предоставлению д. Помогите как грамотно составить текст пояснения. Как правельно?
![Разъяснение по вопросу о сверке остатков цифровых рублей](https://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/9/98/Quotation_BPMN_Example2.png/800px-Quotation_BPMN_Example2.png)
![В чём суть закона № 115-ФЗ](https://cyberleninka.ru/viewer_images/14527757/f/1.png)
![Критерии и признаки подозрительных операций](https://www.spcdn.org/blog/wp-content/uploads/2021/04/cover-plan-2021-1200x675.png)
![Банк требует подтверждающие документы по «подотчетным»](https://msk-legal.ru/wp-content/uploads/2023/10/pismennye_poyasneniya_otnositelno_postuplenij_i_spisanij_po_schetu-2.jpg)
![Информация в пояснительной записке в банк по 115 фз](https://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/0/0f/RWB-RWBA-Symbol_Industriegebiet,_Gewerbegebiet.svg/220px-RWB-RWBA-Symbol_Industriegebiet,_Gewerbegebiet.svg.png)
![Краткое описание 115-ФЗ](https://cyberleninka.ru/viewer_images/14516918/f/1.png)
![Какие операции относятся к сомнительным](https://cyberleninka.ru/viewer_images/16112477/f/1.png)
![Обязательность отправления письма](https://i.pinimg.com/736x/97/3f/12/973f12c086fd0bb3e52096ad0fcc8e23.jpg)
![Какие юридические услуги по 115-ФЗ мы оказываем ?](http://www.regberry.ru/sites/default/files/og-image/poyasneniya-bank-115fz.jpg)
![Что значит сомнительная операция](http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/redirected/s_m_business/pro_business/kak-snyat-blokirovku-schyota-realnyj-primer-razblokirovki-scheta/images/M52AIn6r_XcIGGW2cW_BbA.jpg)
НДФЛ — Новый порядок расчетов по НДФЛ с года. Подготовить документы в ФНС. Заявка на звонок.
![Все расходы на новый бизнес я оплачивал со счёта продуктового магазина.](https://image.slidesharecdn.com/1-160909123555/85/crm-3-320.jpg?cb=1668921381)
![На чем основаны запросы?](http://dou6.most.kubannet.ru/images/32634.jpg)
![Кого это касается](https://autodealer.ru/blog/wp-content/uploads/2023/05/Снимок.jpg)
![Что такое комиссия?](https://www.glavbukh.ru/images/articles/93538/poyasnenie_v_bank4.png)
![Какие операции могут попасть под подозрение](https://images-na.ssl-images-amazon.com/images/S/compressed.photo.goodreads.com/books/1431792111i/48019.jpg)
![Признаки сомнительных операций](https://www.glavbukh.ru/images/news/34824/poycnenia.png)
![Оставьте отзыв](https://new.nmicr.ru/wp-content/uploads/2021/10/svishh-mochevogo-puzyrja.jpg)